Содержание статьи:

Возврат долгов с физических лиц

Группа компаний Легис представляет комплекс услуг по взысканию долгов разного вида. Наши опытные специалисты в Москве, Санкт-Петербурге и Краснодаре готовы решить самые сложные вопросы, используя различные методики, не выходящие за рамки правового поля. Более 20 лет мы успешно выполняем такие задачи, как:

При этом наша компания предлагает вполне приемлемые расценки, а расчет осуществляется только после достижения поставленной цели!

Взыскание долгов с физических лиц

ЧОП Легис предлагает профессиональные коллекторские услуги по возврату долгов физических лиц в Москве, Санкт-Петербурге и Краснодаре. Все действия наших сотрудников осуществляются на правовых основах, и мы предоставляем надежные гарантии по каждой сделке. Предлагаем ознакомиться с основными особенностями сервиса, узнать какие методы применяются нашими коллекторами для взыскания долгов с физических лиц, а также оценить те безусловные выгоды, которые открывает компания Легис перед всеми клиентами, которые обращаются к нам за помощью по взысканию долгов с физических лиц.

Заказать услугу

Методы взимания долгов с физических лиц и другие особенности услуги

Коллекторы ЧОП Легис уже более 20 лет занимаются решением вопросов по взысканию долгов с физических лиц в Москве, Санкт-Петербурге и Краснодаре. За такой внушительный период нам удалось накопить большой опыт, позволяющий достигать положительных результатов в самых сложных делах такого рода. При этом использование индивидуального подхода к каждому клиенту способствует стремительному расширению наших возможностей. Мы собрали богатую методологическую базу, на основании которой специалисты разрабатывают персональные программы по взысканию долгов физических лиц. Такой подход позволяет значительно ускорить процесс решения проблем и существенно увеличить эффективность действий нашей коллекторской службы.

Используя все наработки компании в области взимания долгов с физических лиц, мы одинаково результативно обслуживаем частных лиц, отдавших свои сбережения знакомым под расписку, предпринимателей, передавших средства своим партнерам по договору, коммерческие банки, которые не могут получить просроченные выплаты по кредитам, и других клиентов, пострадавших от недобросовестных действий физлиц. Для оперативного достижения успешных результатов сотрудники ЧОП Легис применяют такие действенные методы возврата долгов с физических лиц, как:

  • убеждение должника посредством юридически обоснованных доводов в телефонных звонках, письмах и/или личных беседах;
  • детективные услуги по розыску должников или сбору необходимой для решения проблемы информации;
  • принудительное взыскание в рамках правового поля (наложение ареста на движимое и недвижимое имущество, или банковские счета).

Наши коллекторы по долгам физлиц подходят к решению каждой поставленной перед ними задачи с максимальным профессионализмом. Мы в обязательном порядке проводим детальное изучение каждого долга с целью определения оптимального способа его возврата. Этот фактор играет важную роль, так как нередко самостоятельные попытки вернуть задолженность при наличии расписки или некорректно составленного договора могут только усугубить проблему. При этом специфика официального судебного разбирательства такова, что при определенном стечении обстоятельств кредитор может оказаться на месте обвиняемого.

Если же воспользоваться услугами опытных юристов, для которых услуги по взысканию долгов с физических лиц являются практически повседневным занятием, Вы не только обеспечите надежность такой поддержки, но также сможете извлечь дополнительную выгоду. О том, в чем она заключается, и как наши сотрудники осуществляют взыскание долгов с физических лиц в Краснодаре, Москве и СПб, пойдет речь далее.

Процедура взыскания задолженности с физического лица

Наша компания практикует глубокий индивидуальный подход к рассмотрению каждого обращения клиентов. Поэтому еще до непосредственного осуществления процедуры взыскания долга с физического лица специалисты проводят тщательную подготовку. Сразу же после получения Вашего запроса и проведения беседы в телефонном режиме или при личной встрече, коллекторы компании Легис приступают к разработке персональной программы. Далее мы согласовываем с заказчиком все условия, включая стоимость услуги по возврату долгов с физических лиц, и только после этого приступаем к работе.

По желанию клиента наши сотрудники могут информировать его о ходе выполняемых действий и их результатах. Важно отметить, что мы всегда стараемся придерживаться предварительно оговоренных сроков решения поставленной задачи и никогда не изменяем установленной в договоре цены на оказание помощи в получении долга с физического лица. Более того, при возникновении каких-либо непредвиденных обстоятельств, требующих дополнительных затрат, компания берет их на себя.

Написать сообщение

Взыскание долгов с физических лиц в Санкт-Петербурге, Москве и Краснодаре от ЧОП Легис: наши преимущества

Предложение группы компаний Легис взыскать долг с физического лица открывает перед Вами целый ряд неоспоримых преимуществ. Здесь можно выделить такие важные моменты, как:

  • строгое соблюдение конфиденциальности;
  • оптимальные расценки на услуги;
  • оперативность решения поставленных задач;
  • расчет по факту выполнения работы.

Такие возможности не только создают благоприятные условия для сотрудничества, но и служат гарантией эффективности выполняемых нашими коллекторами заданий по взысканию долгов с физлиц.

Заказать обратный звонок

Взыскание долгов. Возврат долга.

В течение 3-х часов начнем работу по взысканию, 100% гарантия. Запишитесь на встречу с нашим юристом или адвокатом!

  • Работа по исполнительным листам;
  • Розыск должника и его имущества, в т.ч. переданного от взысканий;
  • Защита в судах общей юрисдикции, Арбитражных судах Санкт-Петербурга и ЛО, Москвы и МО, иных регионах;
  • Признание сделок по сокрытию заемщиком имущества от взыскания — недействительными;
  • Решение вопросов об обеспечении иска (наложение арестов, запретов и пр.), составление ходатайств.
  • Защита в суде, помощь в досудебной подготовке, в исполнительном производстве.

Что надо сделать для возврата долга?

1. Просто позвонить нам. Дежурный юрист объяснит, что нужно делать и запишет на прием к профильному адвокату или юристу.

2. При имеющейся возможности подготовить информацию о должнике и его активах (или за вас это сделает наш адвокат):

  • Есть ли расписка или договор? Если нет, тоже действовать можно.
  • Есть ли уже полученный или переданный в ССП исполнительный лист?
  • Какое имущество есть у должника (знание его активов при первой встрече дает 90% гарантии взыскания долга).
  • Велика ли сумма долга для самого должника? Известно ли его отношение к долгу?
  • Есть ли у должника «помощники» или родственники, которые помогают скрыть активы от взыскания?
  • Есть ли у должника солидарные ответчики по долгу?
  • Как давно не вернули долг? Была ли установлена дата возврата денег?
  • Была ли предъявлена претензия?

3. Ести сначала обращаться в суд. Из разнообразия вопросов п.2 понятно, что д ействовать в суде в каждом случае надо по-разном у. Нельзя исковое заявление составлять по шаблону или образцу. Иск надо составлять индивидуально под каждый случай. Как показывает практика наших судебных дел, часть долгов отдают сразу, как только узнают о суде или прочитают исковое заявление. Остальная же часть должников стойко борется до конца и препятствует возврату денег или иного имущества. Но и мы имеем опыт борьбыс такими «товарищами».

4. Исполнительное производство. Если добровольно заемщик решения суда не исполняет, мы будем требовать это через судебных приставов, постоянно находясь в позиции «Да, это опять я». Возможно использование иных вариантов работы (мирное решение конфликтов по предложенным вариантам). Здесь есть масса юридических тонкостей, чтобы активы «не ушли» от взыскания и чтобы должники хотели исполнить долг. Обращайтесь. У нас есть соответствующий опыт!

В целом, все истории, почему заемщики не отдают деньги, типичные:

  • Взял денег в долг. Но не себе. Передал «товарищу», потратил на выполнение договора, устно пообещал и т.д.
  • Взял в долг на квартиру. Купил новое жилье, старое — продал. Уволили с работы. Нечем отдавать.
  • Купил машину и разбил. Ну, вообще нет денег!
  • Просто не хочет отдавать, потому что потому .

А решения, чтобы вернуть займ — у всех разные!

Почему без адвоката судиться сложно?

С развитием интернета стали доступными образцы исковых заявлений. Авторы советуют вставить фамилии, адреса, даты, и в суд. Вроде ничего сложного: расписка есть, из нее видно, что деньги брали. Пусть судья принимает решение. Все же видно. И спорить не о чем.

Но на практике получается иначе, чем у советчиков из социальных сетей. У кого-то оказывается встречная расписка, что деньги уже отданы. Кто-то денег не брал, хотя и написал, что брал. А у кого-то взамен денег уже мебель забрали в счет денег и пр. Кроме того, по текстам самих расписок бывает много вопросов. Кто-то не написал у кого взял, кто-то не написал, кто он сам, а некоторые вообще от подписи отказываются.

Смотрите так же:  Судебная практика персональные данные

Для взысканий существует, обычно, несколько вариантов решений вопросов. Практик-адвокат с опытом работы может доказать именно то, что Вам надо. Да еще и всякие штрафные санкции потребовать и выиграть.

Взыскание денег без расписки

Если нет расписки, можно взыскать деньги?

Существуют различные юридические техники и технологии по взысканию долгов без расписки. Досудебные процедуры юридического характера приводят к одному из двух вариантов: или деньги отдаются сразу, или появляются доказательства, которые можно предъявить в гражданском суде для взыскания долга. Для судебного порядка взыскания, отсутствие расписки или расписка без имени одной из сторон, без сумм или дат — оказываются более сложными для адвокатов делами, чтобы добиться нужного решения суда. В нашей практике такие дела уже были, есть положительные решения.

Признание права собственности по расписке

По расписке, когда заемщик брал деньги на покупку квартиры, дачи, на иной целевой займ, и не вернул деньги, чаще всего признать право собственности на купленную им вещь или недвижимость за Займодавцем нельзя. Хотя. можно в определенных случаях.

Срочность принятия обеспечительных мер. Если заемщик вовремя не вернул деньги, взятые на покупку недвижимости, и уже собирается ее продавать или сделка уже идет, плюс маловероятно, что отдаст долг. Надо срочно подавать в суд ходатайство о наложении ареста, как обеспечительной меры.

Три причины выиграть дело о возврате долгов

1. Документы (от наличия и качества документов зависит сложность или простота взыскания)

2. Сроки (если сроки взыскания долга еще не пропущены — очень хорошо. Если же пропущены — надо применить дополнительные хитрости).

3. Опыт защитника (есть совершенно запутанные дела, в которых должник уже с самого начала планировал непорядочные действия, подготавливал или подписывал документы с невозможными для взыскания основаниями, осуществлял иные мошеннические действия, заранее планируя хитрости и уловки, а в некоторых случаях, и противоправные действия, пресекая в дальнейшем возможность среднестатистического взыскания или делая ее вообще невозможной. Но опыт — великая вещь!)

Из практики возврата долгов

Был в нашей практике простой, но поучительный случай. Одна гражданка взяла у другой в долг три тысячи долларов, о чем честнейшим образом выдала расписку на половинке листа бумаги следующего содержания: «Расписка. 30 марта 2002 года. Я взяла в долг у Макушкиной Зинаиды Иосифовны, 12 марта 1958 года рождения, 3000 (Три тысячи долларов) в рублях для покупки продукции с целью ее дальнейшей реализации в предпринимательских целях. Обязуюсь вернуть деньги в трехмесячный срок. При задержке долга обязуюсь выплачивать по 20% в месяц от суммы неотданного долга. Дата.Подпись». Что же было, когда подошел срок возврата долга? Нетрудно догадаться — что долг не был отдан. И на вопрос Зинаиды Иосифовны о возврате долга ответ был прост: «А я у тебя вообще ничего не брала». А кто брал в долг? В расписке ничего нет о должнике — может, это кто-то другой?

Установить должника в таких случаях возможно. И это не очень трудно.

А вот следующий случай, где ситуация обратная и во много раз хуже. Расписку написал гражданин «впрок» при сделке с недвижимостью (продаже квартиры) для риелтора Анны, чтобы потом, как сказала Анна, время не тратить, закладывая в банковскую ячейку деньги на имя риелтора. «Расписка. 22 октября 2009 года. Я, Иванов Иван Иванович, 20.04.1937 г.р., получил от Харитоновой Анны Ивановны, адрес… деньги в сумме 5 500 000 рублей по договору купли-продажи квартиры по адресу..» А на дворе было только 12 октября… Срок регистрации договора в Росреестре (ГБР), как сказала Анна, — 10 дней, по закону, через 10 дней можно вынимать деньги из банковской ячейки, и как раз расписка пригодится.

Понимание личности, статуса должника, его активов и ряд иных факторов формируют стратегию работы юриста при взыскании задолженности. Законодательство отвечает практически на все вопросы, которые сопутствуют ходу работы с гражданами или организациями. Так, например, если речь идет о взыскании долга с гражданина (физического лица), ч.1 ст. 45 Семейного кодекса РФ дает подсказку, что «по обязательствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество этого супруга. При недостаточности этого имущества кредитор вправе требовать выдела доли супруга-должника, которая причиталась бы супругу-должнику при разделе имущества супругов, для обращения на нее взыскания». При взыскании долга с организации — подход иной. Возможно применение Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127 — ФЗ, по которому подача конкурсным кредитором (взыскателем) заявления на банкротство должника является мощным стимулом для оплаты должником задолженности еще на стадии наблюдения.

Исковое заявление о взыскании долга — очень индивидуальная вещь!

Заявление о взыскании долга подается в суд по месту нахождения ответчика (хотя есть исключения). Но прежде чем начать составление судебных документов, писать заявление о взыскании долга, необходимо тщательно проанализировать имеющиеся документы и иные доказательства. При недостаточности документов — должны быть проведены сбор документов и подготовка дополнительных доказательств. Только после этого возможно писать исковое заявление о взыскании долга, прилагать расчет, предоставлять в суд. Особо хочется отметить — торопиться подать сырой иск можно только в одном случае — если истекает срок исковой давности для предъявления взыскания.

Образец искового заявления о взыскании долга брать не советуем. Иск должен быть индивидуальный, с собственным конкретным расчетом в тексте искового заявления или отдельным листом как приложение к исковому заявлению, с особыми условиями, доказательствами, с учетом иных обстоятельств дела. Переписанный близко к тексту образец из книжек или интернета малоэффективен, и может привести к проигрышу. Нельзя экономить на составлении искового заявления, нужно заказать иск у адвоката с опытом, чтобы получить хороший результат в суде.

Обращайтесь к нам, у нас достаточный опыт по взысканиям!

Наша компания предлагает услуги по возврату долгов – это одна из актуальных тем в условиях рыночных отношений. Мы поможем Вам решить проблемы, связанные с возвратом долгов физических лиц или юридических лиц.

Сотрудничество с нами выгодно по нескольким причинам:

  • Низкие процентные ставки
  • Высокая эффективность возврата долгов.
  • Размер задолженности не имеет значения.
  • Работаем по Москве, в регионах и за пределами РФ.
  • Находим пропавшие фирмы или их учредителей по минимальным исходным данным.

Основными объективными причинами возникновения долгов являются:

  • Прекращение кредитования,
  • цепочки неплатежей
  • колеблющиеся цены

Добросовестные компании делают все возможное, чтобы оперативно рассчитаться по долгам и сохранить добрые отношения с деловыми партнерами. В то же время, кризис становится ширмой для непорядочных дебиторов. Ссылаясь на финансовые трудности, они могут оттягивать сроки выполнения своих обязательств или пытаются уклониться от возврата долгов. При этом неплательщики, во избежание ответственности по долгам перед кредиторами используют «слабые места» в действующем законодательстве.

Распознать потенциального неплательщика можно по следующим признакам:

  • если должник дает многократные обещания и ни одного не выполняет,
  • избегает телефонных переговоров,
  • если внезапно меняется менеджер, который вел с Вами дела,
  • если должник, например, не подписал последний акт сверки и т.д.

Эти признаки, которые можно распознать при изменении характера общения с должником, дают понять, что дебитор уже «очень плох».

Вывод активов, обнуление счетов, слияния, реорганизации, смена учредителей и руководства, мелкие платежи – лишь неполный список способов, используемых должниками. Поэтому, для пострадавшей компании возврат долгов становится непростой задачей.

Не следует затягивать, если у Вас появились подозрения, что дебиторы пытаются уклониться от возврата долгов, иначе существует риск безвозвратной потери этих средств.

Хорошим решением в данном положении является возложение деятельности по возврату долгов на плечи профессионалов. Если Вы вовремя подключили к возврату долга агентство по возврату долгов, можно быстро вернуть долг в виде денег или товара даже у компании, которая близка к переходу в разряд «безнадежных».

Помощь по возврату долга, это комплексная работа. При оказании услуг по возврату долгов наше агентство, как правило, не ограничивается одним приемом. Наша задача – вернуть клиентам их деньги. Мы комбинируем наши подходы и сочетаем различные методы возврата долгов. Например, проводим претензионную работу одновременно с обращением в государственные органы, работаем по уголовному преследованию должников одновременно с принудительным взысканием по исполнительному листу и обращением в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом. Мы никогда не прекращаем переговорный процесс с должником, не зависимо от того на какой стадии взыскания мы находимся.

При взыскании в обязательном порядке учитывается сохранение деловой репутации организации-кредитора, а также его интересы на продолжение сотрудничества с организацией-должником.

Смотрите так же:  Повышение детского пособия 2019 беларусь

Выбрать оптимальную стратегию взыскания с должника Вам помогут наши менеджеры при заключении договора. В процессе работы над взысканием наши специалисты подберут те способы взыскания, которые с наибольшей вероятностью приведут к положительному результату.

Если сроки исковой давности подходят к концу, если исполнительный лист стал бесполезен, если фирма-должник уже реорганизовалась, переехала, ликвидировалась, перерегистрировалась, а надежда на возврат долга практически умерла – не все потеряно. Приходите в наше агентство по возврату долгов, мы Вам поможем.

© Группа компаний «Ветераны силовых структур».

Любую интересующую Вас информацию Вы можете уточнить по электронной почте: [email protected] или по телефону: (495) 226-26-07

Возврат долгов коллекторскому агентству: ответственный подход влияет на доход

Коллекторские агентства появились в России не так давно, но прочно заняли свою нишу на рынке, став неотъемлемой частью финансовой системы. Термин «коллектор» переводится буквально как «собирающий», так называют специалиста, ведущего в рамках действующего законодательства переговоры с должниками с целью возврата долга. Сегодня «коллекшн» является полноценной отраслью современной рыночной экономики и способствует ее стабилизации и развитию.

Возврат долга по кредиту или ипотеке: платить нельзя отказаться

Национальное агентство финансовых исследований отметило факт значительного увеличения количества граждан, желающих взять кредит. В соответствии со статистикой НАФИ [1] , в 2018 году каждый 5-й россиянин [2] планировал оформить новые кредитные обязательства или продолжить выплачивать ранее взятые займы. В свою очередь ипотечный рейтинг составил портал «Дом.РФ» [3] . Согласно его данным, за первое полугодие 2018 года 15 ведущих кредитных организаций в сфере ипотеки предоставили долгосрочных заемных средств на 73% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Казалось бы, возврат долга по кредиту (или займу) — это очевидные обязательства заемщика. Но у медали имеется обратная неприглядная сторона.

На фоне бума кредитов и ипотечных займов, согласно опросу, проведенному НАФИ [4] , 38% респондентов полагает, что незначительные задержки по возврату денежных долгов не страшны. А еще 26% опрошенных и вовсе считает допустимым не вернуть деньги, взятые в долг. Двойные стандарты ни к чему хорошему не приводят. При регулярном несоблюдении графика обязательных платежей «недолгие» просрочки, как показывает практика, приводят к длительным последствиям, таким как штрафные санкции и разбирательства в суде. В этих случаях стоит перефразировать народную пословицу, сказав, что долг неплатежем опасен.

Важно знать, что гражданин РФ, имея непогашенную задолженность по кредитам, штрафам или налогам, не выпускается за пределы страны [5] . Помимо невозможности выехать за границу, в отношении неплательщика могут возбудить судебное производство. Своевременный возврат денежных долгов — зона ответственности каждого из нас.

Как вернуть долг банку, если денег нет?

Человек, оформляющий заём в банке, надеется на стабильность своего финансового положения. Но подчас жизнь вносит суровые коррективы. Любой из нас может серьезно заболеть или потерять рабочее место. И в этих сложных жизненных ситуациях, когда нечем платить кредит, вопрос возврата долга в буквальном смысле на злобу дня.

Информацию заслуженно считают ценнейшим ресурсом. Знание — сила, а в данном случае еще и спокойствие. Потому как существуют цивилизованные способы вернуть долг, приемлемые для обеих сторон.

Можно выделить шесть основных механизмов решения проблемы:

Реструктуризация — эффективная оптимизация. Проще говоря, это возможность изменить условия возврата долга по кредиту: например, уменьшить размер выплачиваемых процентов или продлить срок погашения.

Преимущества реструктуризации как способа вернуть долг состоят в том, что:

  • во-первых, суммы выплат уменьшаются;
  • во-вторых, за просрочку платежа не налагаются штрафные санкции;
  • в-третьих, в кредитном договоре все остальные пункты остаются неизменными.

Но, справедливости ради, добавим ложку дегтя. Заемщику стоит понимать, что в случаях, когда увеличиваются сроки возврата долга, возрастает и общая сумма переплат.

Рефинансирование — второй шанс. Этот распространенный способ заключается в повторном предоставлении денежных средств для своевременного погашения ранее оформленных кредитных обязательств. «Клин клином» имеет смысл вышибать в целях:

  • консолидации займов на одном счете;
  • ощутимого снижения ежемесячной финансовой нагрузки на бюджет;
  • увеличения периода возврата долга по кредиту;
  • профилактики возникновения задолженности;
  • улучшения условий исполнения обязательств по кредиту в целом.

Поясним, что по правовому статусу рефинансирование — это целевое заимствование. А следовательно, его можно направить только на конкретную цель, в данном контексте — на возврат долга.

Объявление банкротства — бедность не порок. Руководствуясь главой X Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», любой гражданин России, не имеющий возможности обеспечить возврат долга по кредиту, может объявить себя банкротом. Для этого следует соблюсти основные условия, прописанные в законодательном акте:

  • сумма задолженности достигла 500 тысяч рублей или более, и это зафиксировано документально;
  • срок невыплаты составляет 3 месяца и более;
  • у потенциального банкрота отсутствует судимость, а также любые привлечения за экономические махинации в судебные инстанции;
  • общая сумма долговых обязательств по кредитам превышает стоимость недвижимого и движимого имущества должника;
  • официально подтверждено отсутствие постоянного источника дохода.

Важно знать, что, объявив себя банкротом, физическое лицо в течение последующих пяти лет не имеет права повторно получить статус несостоятельного должника даже в условиях накопления значительного долга.

Перезаём — верхи хотят, а низы могут. Перекредитование подразумевает под собой получение нового займа с более низкой ставкой, чтобы исполнить обязательства возврата долга по кредиту, который выдавался ранее. По сути, этот способ перекликается с рефинансированием.

Продажа ипотечной квартиры — банк дал, банк и взял

. Финансово-кредитная организация, предоставившая ипотечный кредит, имеет законное право реализовать недвижимость в случаях невыполнения заемщиком текущих финансовых правоотношений. Взыскание долгов с физических лиц — это результат цепочки событий:

  • заемщик «хронически» не исполняет обязательств по возврату долга;
  • банк подает исковое заявление, цель которого — конфискация жилья, приобретенного в ипотеку;
  • недвижимость размещают на реализацию по решению суда.

Этот способ ярко иллюстрирует то, к чему могут привести даже незначительные просрочки. Снежный ком способен превратиться в лавину.

Обращение к государственной программе помощи при валютном займе — государство вам поможет. Согласно сведениям Центробанка РФ, сегодня валютную ипотеку выплачивает свыше 25 тысяч россиян, попавших в «денежный капкан». После того, как американский доллар перескочил планку в 60 рублей, у заемщиков, оформивших ипотеку в валюте, ипотечные проценты выросли в 2 раза. В настоящее время предлагается два варианта государственной поддержки валютным заемщикам, направленные на возврат долга по кредиту:

  • часть задолженности подвергается разовому списанию;
  • валютный заём конвертируется в рублевый по сниженному курсу.

Российские банки часто продают проблемные валютные займы коллекторским бюро, чтобы профессиональная служба взыскания долга реализовала через аукцион квартиру в качестве залогового имущества с целью погашения кредита. Конечно, практика продажи долгов коллекторам касается не только валютных ипотек, они как раз в силу своей «эксклюзивности» составляют минимальный процент. Основная же часть проданных финансовыми учреждениями займов приходится на обычные целевые кредиты в рублях. Коллекторские агентства — это законная сила, имеющая право требовать возврат долга через суд.

Права коллекторов

В России деятельность, направленная на добровольное погашение или принудительное взыскание долгов, регулируется ФССП — федеральной службой судебных приставов. В современном обществе сложились неверные стереотипы о методах работы коллекторов. Произошло формирование столь нелестного общественного мнения по вине «черных» взыскателей, которые не гнушались использовать неэтичные приемы по возврату долга коллекторскому агентству. Львиная доля жалоб должников связана именно с ними, а также с их коллегами «по прессингу» из МФО — микрофинансовых организаций.

«Белые» коллекторы в своей профессиональной деятельности соблюдают принципы работы, закрепленные в кодексе этики НАПКА — ассоциации профессиональных коллекторских агентств. Эта организация продуктивно работает с жалобами граждан, постоянно совершенствуя коммуникационные процессы. В ее состав входят крупные компании из реестра ФССП, дорожащие своим деловым реноме. Ведущие коллекторские агентства используют только этичные способы возврата долга.

Новой вехой развития стало принятие Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившего в силу 1 января 2017 года. Он стал регулятором взаимоотношений на рынке, очищая его от полукриминальных элементов и защищая интересы физических лиц.

Теперь в рамках закона № 230-ФЗ уровень коммуникации должника и коллекторского агентства существенно снизился. Закон выставил барьер, которым оградил покой граждан, не обеспечивающих своевременный возврат долга по кредиту, от тех, кто воюет по другую сторону баррикад. Сегодня даже самые «закоренелые» должники имеют право отказаться от переговоров со специалистами по взысканию долгов. Но такие «перегибы на местах» со стороны граждан, имеющих задолженность, часто приносят ядовитые плоды, отравляющие дальнейшее существование. Дело в том, что судебные разбирательства обходятся дороже по всем фронтам. Они отнимают время, силы, деньги и нервы.

Смотрите так же:  Приказ 257 ростехнадзора

Коллекторы вправе через суд добиваться возврата долга. И для должника это не только неотвратимо, потому как платить придется в любом случае, но и крайне невыгодно. Помимо основной задолженности, по карману мощно ударят судебные издержки вкупе с процентами, штрафами и комиссиями. И кстати, решение суда снимает с коллекторов ограничения на контакты с должниками. Перед законами все равны. Не только у сотрудников коллекторских агентств, но и у граждан не должно формироваться преступное мышление.

Следует отдавать себе отчет в том, что с основательно испорченной финансовой репутацией гражданин больше не сможет взять кредит или заём. Ведь банки всегда осуществляют проверку кредитной истории потенциального заемщика. При этом в реальности складываются разные ситуации: иногда кредит становится жизненно необходим.

Как быть, если задолженность передана коллекторскому агентству

Такая ситуация иногда может дать больше плюсов, чем минусов, но самое главное, что общая сумма долга остается прежней. Итак, что же предпринять?

Примерная последовательность ваших действий должна складываться из следующих шагов:

  1. запросить копию документа, подтверждающего продажу задолженности коллекторскому агентству;
  2. в банке (или МФО) узнать точный размер долга;
  3. собрать полный пакет кредитных документов, таких как договор, квитанции и график платежей;
  4. настроиться на конструктивный диалог со специалистами агентства, оказывающего коллекторские услуги.

Коллекторы в процессе взыскания долгов с физических лиц могут предложить даже более лояльные схемы погашения задолженности, чем сам банк. Кроме того, каждый клиент вправе рассчитывать на индивидуальный подход. Специалисты авторитетных коллекторских бюро разрабатывают комфортные графики платежей, чтобы человек осуществлял возврат долга с наибольшей для себя выгодой и удобством.

Сотрудничество с коллекторами — разумное решение

За комментарием мы обратились к управляющему директору «Первого коллекторского бюро» Павлу Михмелю:

«Я твердо считаю, что в цивилизованном обществе и правовом государстве закон должен соблюдаться всегда. Человек, принявший решение взять кредит, должен думать о выполнении взятых обязательств, не приемля другой путь, который в итоге заведет его в тупик. Но при этом люди должны понять, что коллектор — не синоним врага. Напротив, он способен помочь выбраться из долговой ямы с минимальными потерями. Сотрудники нашей службы взыскания долгов всегда идут навстречу должникам, чтобы получить результат, устраивающий обе стороны. Конечно, такое поведение коллекторов — характеристика аккредитованных организаций, состоящих в Реестре Федеральной службы судебных приставов и имеющих свидетельство*.

«Первое коллекторское бюро» может выступить ярким примером добросовестного и разумного взаимодействия с гражданами, имеющими задолженности. Клиенты ПКБ, ответственно идущие на контакт, получают дополнительные бонусы за конкретные шаги по возврату долга коллекторскому агентству, это приводит к оптимизации задолженности. Сегодня скидка гарантированно предоставляется за следующие добровольные действия:

  • регистрация на сайте;
  • поддержание контактов;
  • внесение первой оплаты;
  • возврат долга одним платежом;
  • в случаях оплаты в рассрочку бонус начисляется после каждого проведенного платежа;
  • ускоренное погашение.

Хочу отметить, что для максимально удобного взаимодействия с ПКБ и оперативного отслеживания актуальной информации по возврату долга клиент нашего Бюро может пользоваться личным кабинетом на сайте www.collector.ru. Через него доступны следующие опции:

  • подробное информирование о существующей задолженности: размер, даты платежей и возможные бонусы;
  • оплата долга без комиссий;
  • настройка автоплатежей;
  • получение официальной справки о закрытии задолженности».

* Непубличное акционерное общество «Первое коллекторское бюро» (НАО «ПКБ») действует на основании регистрационного свидетельства № 3/16/77000-КП от 29 декабря 2016 года, выданного Управлением Федеральной службой судебных приставов по Москве.

Свидетельство № 3/16/77000-КЛ от 29.12.2016 г. выдано ФССП России.

Возврат долгов с физических лиц

От недобросовестного должника никто не застрахован. Не менее популярной причиной невозврата долгов является резкое ухудшение материального состояния должника. Какие шаги предпринять, чтобы вернуть одолженные физическому лицу деньги? Где искать помощи? И есть ли шансы вернуть деньги без расписки? Ответы на все вопросы читайте в нашей статье.

Когда начинать действовать?

Если заём не возвращён в назначенный срок, а должник, вместо того, чтобы обсудить и решить проблему:

  • не берёт трубку;
  • только «кормит обещаниями»;
  • оправдывается резким ухудшением здоровья или другими обстоятельствами;
  • избегает встреч или просто скрывается –

следует обратиться в компанию, которая профессионально осуществляет возврат долгов с физических лиц. Не следует путать такие агентства с коллекторскими компаниями. Клиентами последних, как правило, могут быть только юридические лица – банки, ломбарды и т. п.

Помощь в возврате долга с физического лица

Перед тем как отправляться за помощью к агентствам по возврату долгов с физических лиц следует подготовиться: собрать всю информацию по должнику, взять расписку о получении денежных средств.

Сотрудники фирмы могут действовать такими методами:

  1. Вести разъяснительную работу и переговоры с должником;
  2. Подать иск в суд.

Стоимость услуг компании составляет примерно 5–40% от суммы долга. Всё зависит от сложности конкретного случая.

Возврат долгов с физических лиц без расписки

Если основного подтверждающего документа (расписки) нет – не стоит опускать руки. Доказательной базой для вас могут служить:

  • документы, которые могут хотя бы косвенно подтвердить факт займа;
  • ваши собственные и свидетельские показания;
  • любая информация о должнике.

Компании, занимающиеся возвратом долгов, безусловно, не дают 100% гарантии. Но при правильном подходе к ведению переговоров, досудебному разбирательству или исполнительному производству шансы на успех велики. Некоторые агентства озвучиваю показатель успешности в размере 95% и выше.

Совет от Сравни.ру: Правильно оформленная расписка обязательно должна содержать – дату составления документа, точные паспортные данные должника и кредитора, сумму займа и условия его возврата.

Как грамотно организовать возврат долгов

Задолженность образуется в результате нарушения обязательств одной из сторон сделки по договору, соглашению, контракту или расписке. Какие первые действия по возврату денежных средств? Как правильно составить требование или судебный иск? И как документально оформить возврат долга? Ответы вы найдёте в нашей статье.

Возврат долгов по зарплате

Для возврата долгов по заработной плате правильнее всего будет обратиться за помощью к юристу, профессионально занимающемуся такого рода вопросами.

Задолженность по оплате труда работодатель может, конечно, погасить ещё во время переговорного процесса – в досудебном порядке. Для этого юрист предоставляет ему пакет документов и должник, боясь судебного разбирательства, выплачивает заработную плату. Этот пакет обычно состоит из таких документов:

  • претензии;
  • жалобы в инспекцию труда;
  • жалобы в органы прокуратуры;
  • примера искового заявления в суд.

Если результата нет – подавайте иск. Обращаться в суд лучше не позднее трёх месяцев от момента инцидента. Кроме погашения задолженности по зарплате, в судебный иск можно также включить компенсацию за моральный ущерб и оплату неустойки.

Кроме того, расходы на проведение мероприятий по возврату задолженности также можно включить в общую сумму иска (обязательно с подтверждающими документами).

Возврат долгов по кредиту

Есть главное правило, существенно увеличивающее ваш шанс на благополучный возврат долга по кредиту: правильно оформляйте передачу денежных средств заёмщику и тщательно проверяйте его персональную информацию.

При передаче денежных средств рекомендуется присутствие двух свидетелей – незаинтересованных лиц. Расписку следует составлять должнику. В ней указываются точные паспортные данные обеих сторон, дата составления, сумма, а также условия возврата. Подписи и контактные данные свидетелей также проставляются на документе.

Если в расписке не указана точная дата возвращения займа, то до обращения в суд следует уведомить заёмщика в письменном виде о необходимости погасить долг. Это можно осуществить при личной встрече или же отправив ему требование о возврате долга по почте заказным письмом с уведомлением и описью вложения.

Заявление в суд на возврат долга

Если не удаётся вернуть долг в досудебном порядке, то необходимо подавать в суд исковое заявление на взыскание долга.

Заявление должно содержать такие данные:

  1. Название судебного участка;
  2. ФИО, информацию о регистрации и адресе проживания истца и ответчика;
  3. Сумму иска;
  4. Обстоятельства дела.

Нотариально заверенная расписка существенно ускорит рассмотрение судебного иска. Также следует приложить все документы, подтверждающие факт займа.

Для чего нужна расписка о возврате долга

Деньги, данные в долг по расписке, возвращаются таким же образом. Кредитор собственноручно пишет расписку о возврате долга, а должник сохраняет её до того момента как закончится срок исковой давности.

Такой документ оформляется в том случае, когда кредитор не имеет возможности вернуть должнику расписку о получении займа, о чём он делает соответствующую отметку в расписке о возврате долга. В противном случае информация о полном расчёте и отсутствии претензий к должнику проставляется на расписке о получении долга.

Вернуть собственные денежные средства – возможно, стоит лишь заручиться квалифицированной юридической поддержкой и чётко следовать всем рекомендациям специалиста.

Внимание! Судебный иск о возврате зарплаты можно подавать только один раз – поэтому будьте предельно внимательны при оформлении и подаче документов в суд, если вы решили действовать без помощи юриста.